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世界経済は、ますます人気が高まっている暗号通貨に引き継がれています。また、暗号通貨は、可用性、信頼性、独立性などの多面的な利点により、従来の支払い方法を上回っています。過去10年間で、仮想通貨の数の増加に伴い、ヨーロッパは暗号通貨サービスプロバイダーとブロックチェーンビジネスの出発点として浮上してきました。 2018年に、いくつかの法域がDLT（Distributed Ledger Technology）を適用するための規制の枠組みを変更または作成しました。
比較表では、スイス、ジブラルタル、マルタなどのオフショア管轄区域の暗号通貨活動のライセンス供与とエストニアの規制の状況を調べました。
マルタVSエストニアマルタ2018年7月、マルタは、マルタのデジタルイノベーション法、革新的な技術とサービスに関する法律、そして最も有名な仮想金融資産法で構成される、ブロックチェーンに関する史上初の一貫した規制の枠組みを作成しました。
理論的には、マルタの銀行は、MFSAによって発行された適切なライセンスなしに暗号通貨のスタートアップの口座を開設しません。 2018 Virtual Financial Assets Actに基づいて採用されたマルタの暗号規制は、4つのVFAサービスプロバイダーライセンスを提供します。
- クラス1-サービスの受信と送信（投資コンサルティングまたはP2P DEX）。
- クラス2-VFAサービスの提供（プロジェクトポートフォリオ管理、P2P CEX）。
- クラス3-顧客資金の保有または管理（OTC取引プラットフォーム）。
- クラス4-暗号通貨とトークンの交換（VFAサービスを許可する唯一のライセンス）。
暗号通貨は法定通貨ではありませんが、マルタ政府によって「交換の媒体、アカウントの単位、または価値の保存」として認識されています。マルタには、暗号通貨ビジネスをサポートしている銀行はまだありません。また、暗号会社の課税に関する特別な法律はなく、現在、VATは法定通貨から暗号通貨への交換を伴う取引には適用されません。
当局は、潜在的な仮想通貨サービスプロバイダーを除外し、評判の良い金融センターとしての評判を維持するために可能な限りのことを行っており、日陰の銀行から詐欺師を何年も引き付けないようにしています。したがって、ライセンスの取得と多くの追加支払いの印象的な価格表に従います。
エストニアエストニアがヨーロッパの暗号業界で支配的な勢力となった主な理由の1つは、交換およびデジタルウォレットサービスの暗号ライセンスを取得するための比較的低い料金です。
暗号資産業界は、主に最近採用されたマネーロンダリング防止（AML）とテロ資金供与との闘い（CFT）に基づいています。法律の改正は2020年3月に発効し、2020年7月の時点で、新しい要件とより厳しい規制が要求されました。暗号資産は法定通貨と同じ法的地位を持っていませんが、支払いと交換の手段として使用することは許可されています。
マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法に関連して、エストニアの暗号ライセンスを申請する企業に対してより厳しい境界を確立するための改正が行われました。
- 会社は12,000ユーロの最低株式資本を持っている必要があります。
- 3,300ユーロの州手数料を支払う必要があります。
- 申請する前に、会社は欧州電子マネー機関に法人IBANアカウントを持っている必要があります。
- 管理委員会と事業所はエストニアにある必要があります。
- 会社はエストニアに法務部を持っている必要があります。
- エストニア市民の会社の取締役の立ち会いは必須です。
- 暗号ライセンスを申請した後、KYC / AML役員はRABに面接して、スキルとポジションへの適合性を確認する必要があります。
暗号通貨ライセンスにより、会社は仮想通貨ウォレットサービスと仮想通貨交換サービスを合法的に提供する権利があります-プロジェクトクライアントは仮想通貨をお金に、お金を仮想通貨に、またはある仮想通貨を別の仮想通貨に交換します。さらに、ライセンスを受けた企業は、ICOによって作成されたトークンを発行し、それを法定紙幣で販売することができます。
結果マルタは当初、暗号通貨管轄のリーダーとしての地位を確立しましたが、ゼロから暗号通貨構造を作成し、暗号活動の規制を強化したため、オフショアはその優位性を失いました。 「BlockchainIsland」は、暗号ビジネスを可能にする環境を作るのではなく、マーケティングのパイオニアであることが判明しました。
世界規模ではありますが、エストニアは、所得税率が0％であるため、暗号通貨のスタートアップのフォーマットに最も適したエコシステムとして選択されています。さらに、エストニアでのフォーマットビジネスの次の有利な特性を考慮する必要があります：最小限の官僚主義、ビジネスを行うためのデジタル化、オンライン企業登録、および低い管理コスト。エストニアで州レベルで暗号通貨ライセンスを取得する機会は2018年から利用可能であり、500を超える企業がすでにこれを利用しています。
エストニアOÜ社は、暗号通貨の分野でのライセンスの取得、または暗号通貨投資ファンドの作成を喜んでお手伝いします。